Звіт уповноваженого банку за 2008 рік
на Загальних зборах членів оптового ринку електричної енергії.

Шановні учасники зборів!

ВАТ "Ощадбанк" протягом 2008 року виконував функції уповноваженого банку з обслуговування поточних рахунків із спеціальним режимом використання учасників оптового ринку електричної енергії України та обслуговував підприємства паливно-енергетичного комплексу.

Станом на 1 січня 2009 року в Ощадбанку обслуговується більш ніж 400 підприємств паливно-енергетичного комплексу (ПЕК) та відкрито 2 526 рахунків, серед яких 1 362 - підприємствам електроенергетики, 210 - вугільним підприємствам, 798 - газопостачальним підприємствам, 156 - іншим підприємствам ПЕК та учасникам розрахунків відповідно до Закону України 2711.

Щоденно банк обслуговує понад 44 тисяч розрахункових документів підприємств ПЕК, у тому числі по поточних рахунках із спеціальним режимом використання енергопостачальних компаній та ДП "Енергоринок" - понад 38 тисяч.

Розподіл коштів згідно з алгоритмами, встановленими постановами НКРЕ, здійснювався своєчасно, кошти перераховувалися до 10-ї і 15-ї години по рахунках енергопостачальників і до 12-ї години - по рахунку ДП "Енергоринок". Для покращення розрахунків з оператором розрахунків за електричну енергію на письмові звернення енергопостачальників проводився додатковий розподіл коштів.

Щодо надходжень в ОРЕ коштів за електричну енергію

За 2008 рік від споживачів надійшло коштів за електричну енергію на поточні рахунки із спеціальним режимом використання енергопостачальних компаній на загальну суму 52,8 млрд. грн. Середньоденні надходження склали 209,4 млн. грн.

Кошти було розподілено уповноваженим банком згідно з діючими алгоритмами оптового ринку, встановленими НКРЕ, таким чином:

• перераховано на поточний рахунок ДП "Енергоринок" - 26,6 млрд. грн., або 50,5% від загальної суми надходжень;
• перераховано на поточні рахунки енергопостачальних компаній - 26,1 млрд.грн., або 49,5% від загальної суми надходжень.

Енергопостачальні компанії перерахували в оптовий ринок з поточних рахунків 16,0 млрд. грн.

Сума надходжень коштів за електричну енергію на поточні рахунки із спеціальним режимом використання ДП "Енергоринок" за 2008 рік склала 54,7 млрд. грн., у тому числі:

• від енергопостачальних компанії, що діють за регульованим тарифом, - 42,6 млрд. грн., або 77,9 % від загальних надходжень;
• від постачальників за нерегульованим тарифом - 9,9 млрд. грн., або 18,1 % від загальних надходжень.

Крім того, уповноваженим банком для покращення розрахунків з виробниками електричної енергії було видано ДП "Енергоринок" кредитних коштів на суму 2,2 млрд. грн., що в загальних надходженнях коштів за електричну енергію склало 4 %.

Середньоденні надходження коштів за електричну енергію на поточні рахунки із спеціальним режимом використання ДП "Енергоринок" у 2008 році склали 208,3 млн. грн., а з урахуванням кредитних коштів - 217,1 млн. грн.

Щодо перерахувань з ОРЕ коштів за електричну енергію

Перерахування коштів за електричну енергію з основного рахунку розпорядника коштів здійснювалось також згідно з алгоритмом оптового ринку, встановленим постановою НКРЕ:

• на поточний рахунок ДП "Енергоринок" для відшкодування витрат у межах кошторису та на погашення кредиту - 2,1 млрд. грн., або 3,8 % від загальної суми перерахувань;
• на рахунок Державного казначейства - збір у вигляді цільової надбавки до діючого тарифу електричної та теплової енергії - 3,4 млрд. грн., або 6,2 %;
• виробникам електричної енергії - 49,2 млрд. грн., або 90 %.

Були проведені розрахунки за електричну енергію на виконання окремих урядових рішень:

• згідно з постановою НКРЕ від 17.05.2002 № 493 на суму 1 739,5 млн. грн., що становить 85% від прогнозованих обсягів розрахунків, встановлених Мінпаливенерго, та 3,2 % від загальної суми надходжень коштів за електричну енергію;
• на виконання ст. 42 "Електроенергія" Закону України "Про Державний бюджет на 2008 рік" - 1 665,4 млн. грн., що в загальній сумі надходжень коштів за електричну енергію становить 3 %;
• на виконання постанови КМУ від 27.02.2008 №108 "Про затвердження Порядку використання у 2008 році коштів, передбачених у державному бюджеті для надання державної підтримки вугледобувним підприємствам" - 859,4 млн. грн., що в загальній сумі надходжень коштів за електричну енергію становить 1,6 %;
• на виконання ст. 54 Закону України "Про Державний бюджет на 2008 рік" - 304,0 млн. грн., що в загальній сумі надходжень коштів за електричну енергію становить 0,6 %.

Розрахунки з погашення заборгованості підприємств паливно-енергетичного комплексу відповідно до Закону України 2711 "Про заходи, спрямовані на забезпечення сталого функціонування підприємств паливно-енергетичного комплексу" за 2008 рік проведені на суму 24,2 млн.грн.

Щодо кредитування учасників ОРЕ

Виконуючи функції уповноваженого банку, Ощадбанк забезпечував не тільки розрахунково-касове обслуговування учасників ОРЕ, але і надавав їм кредитну підтримку.

Враховуючи загальнодержавну значущість енергетичної галузі, банк здійснював кредитування підприємств енергетики під пільгові відсоткові ставки в національній валюті: за кредитами енергогенеруючих компаній у 2008 році ставка в середньому склала 15%, на сьогодні - 19% річних, по ДП "Енергоринок" - 14,45%. Кредитування енергопостачальних компаній у зв'язку з неповним переходом на обслуговування до ВАТ "Ощадбанк", тобто перерахуванням значного обсягу власних та кредитних коштів на поточні рахунки в інші комерційні банки, здійснюється в середньому під 19% річних, до 01 листопада ці відсоткові ставки складали від 13 до 16% річних.

Діючі відсоткові ставки Ощадбанку значно нижчі від середньої відсоткової ставки на банківському ринку в національній валюті, яка з листопада 2008 року складала 21,9%.

На виконання рішень Ради оптового ринку електричної енергії Украйни та постанов НКРЕ за 2008 рік Ощадбанк надав кредитів ДП "Енергоринок" на загальну суму 2,153 млрд. грн., у 2007 році ця сума склала 3,3 млрд. грн. Кредитні кошти були спрямовані на здійснення авансових платежів генеруючим компаніям ТЕС з метою накопичення палива на складах, оплати за газ.

З отриманих ДП "Енергоринок" коштів:

• 39,5%, або 850 млн.грн., було перераховано ВАТ "Західенерго";
• 22,9%, або 494 млн.грн., - ВАТ "Центренерго";
• 15,9%, або 342 млн.грн., - ВАТ "Дніпроенерго";
• 10,4%, або 224 млн.грн., - ВАТ "Донбасенерго";
• 2,6%, або 57 млн.грн., - ТОВ "Східенерго";
• 2,7%, або 59 млн.грн., - НАЕК "Енергоатом";
• 6%, або 127,6 млн.грн., - розрахунки з іншими виробниками електричної енергії.

На виконання доручення Прем'єр-міністра України Ю.В.Тимошенко від 26 листопада 2008р. за підсумками наради з питань балансу виробництва і споживання вугільної продукції, а також формування державного резерву з енергетичного вугілля Енергоринок спрямував генеруючим компаніям 115 млн.грн. для попередньої оплати вугільної продукції.

У грудні 2008 року ДП "Енергоринок" спрямував 625 млн.грн., або 29% кредитних коштів, генеруючим компаніям для розрахунків за вугілля, поставлене ДП "Вугілля України".

У звітному періоді банк збільшив обсяг кредитування безпосередньо енергогенеруючих компаній, на виробничі потреби яких було надано 7,4 млрд.грн., що більше порівняно з минулим роком на 1,9 млн.грн. , або на 35%, у тому числі:

• НАЕК "Енергоатом" - 2 453,0 млн.грн.;
• ВАТ "Дніпроенерго" - 1 673,2 млн.грн.;
• ВАТ "Центренерго" - 1 753,7 млн.грн.;
• ВАТ "Західенерго" - 1 062,1 млн.грн.;
• ВАТ "Донбасенерго" - 444,5 млн.грн.

Кошти, отримані тепловими генеруючими компаніями, були спрямовані на своєчасні розрахунки з постачальниками вугілля та газу для подальшої можливості своєчасного накопичення палива.

На виконання постанови Кабінету Міністрів України №449 від 14 травня 2008 року щодо порядку використання у 2008 році коштів, передбачених у державному бюджеті з метою здешевлення кредитів на створення запасів твердого палива для теплоелектростанцій, Ощадбанк надав кредитів підприємствам теплової генерації на суму 256,7 млн. грн.

У 2008 році банк надав значну кредитну підтримку енергопостачальним компаніям на загальну суму 1 384,9 млн. грн., що більше порівняно з 2007 роком на 1 060,9 млн.грн., у тому числі:

• ВАТ "Львівобленерго" - 375,3 млн. грн.;
• ВАТ "Прикарпаттяобленерго" - 269,25 млн.грн.;
• ВАТ ЕК "Чернігівобленерго" - 236,8 млн.грн.;
• ВАТ "Полтаваобленерго" - 122,3 млн.грн.;
• ВАТ ЕК "Одесаобленерго" - 117,4 млн. грн.;
• ВАТ "Черкасиобленерго" - 71,1 млн. грн.;
• ВАТ "Волиньобленерго" - 50,3 млн. грн.;
• ВАТ "Хмельницькобленерго" - 46,2 млн. грн.;
• ВАТ "ЕК "Житомиробленерго" - 30,0 млн. грн.;
• ВАТ ЕК "Чернівціобленерго" - 11,5 млн. грн.;
• та іншим - 54,3 млн.грн.

Щодо діяльності ВАТ "Ощадбанк" у 2008 році.

Дозвольте декілька слів сказати про діяльність Ощадбанку у 2008 році на ринку банківських послуг.

ВАТ "Ощадбанк" - один з найбільших банків в Україні. Як банк загальнонаціонального масштабу він має 6 157 установ, які обслуговують клієнтів у всіх без винятку регіонах країни. Ощадбанк - єдиний в Україні, що має закріплену законом державну гарантію повного збереження грошових коштів та інших цінностей громадян, довірених банку. В номінації "Найбільш надійний банк року 2008" конкурсу "MasterCard Банк Року" банк посів почесне третє місце.

За даними оприлюдненої Нацбанком звітності банків на 1 січня 2009 року, Ощадбанк з активами в 57,8 млрд. грн. піднявся в рейтингу з восьмого на третє місце. Таке різке збільшення активів - на 32,3 млрд. грн. - зумовлене поповненням статутного капіталу акціонером банку - державою та прибутком, отриманим банком за минулий рік. За цим показником Ощадбанк посів перше місце в Україні, його власний капітал досягнув 15,5 млрд. грн.

Залучені банком кошти клієнтів зросли на 2,3 млрд. грн. і склали 16,0 млрд. грн., з них кошти фізичних осіб - 12,4 млрд. грн., або 77,5 %, кошти юридичних осіб - 3,6 млрд. грн., або 22,5 %.

Обсяг залучених банком строкових депозитів фізичних осіб зріс на 61 %, або на 2,4 млрд. грн.

Кошти юридичних осіб зросли на 0,8 млрд. грн., з них кошти на вимогу - на 0,6 млрд. грн.

За результатами діяльності операційний дохід склав 2,4 млрд. грн., що на 63 % перевищує рівень 2007 року.

Чистий процентний дохід банку становив 1,5 млрд. грн., що на 73 % більше, ніж за 2007 рік. Аналогічно чистий комісійний дохід склав 643 млн. грн., що на 35 % перевищує показник 2007 року.

Торговельний дохід збільшився у 2 рази порівняно з 2007 роком і склав 146 млн. грн.

Чистий прибуток, отриманий банком, становив 306 млн. грн., що в 1,5 разу більше, ніж у 2007 році.

Банк продовжує працювати стабільно та ефективно. На сьогодні Ощадбанк здатний обслуговувати на сучасному рівні великих корпоративних клієнтів, готовий брати активну участь у заходах, спрямованих на розвиток ринку електричної енергії України та паливно-енергетичного комплексу в цілому.

Дякую всім за взаєморозуміння та співпрацю. Вважаю, що обслуговування у ВАТ "Ощадбанку" сприяє вашому гарному настрою. Ми намагаємось максимально врахувати потреби своїх клієнтів, підтримати їхні інтереси. Сподіваюсь, що і надалі наше співробітництво з Мінпаливенерго, НКРЕ, ДП "Енергоринок", енергогенеруючими та енергопостачальними компаніями буде активно розвиватись.

Дякую за увагу.